O controle financeiro nada mais é do que um dos processos mais fundamentais dentro de qualquer empresa, independente do seu tamanho, visto que garante um negócio mais saudável em termos de finanças.

Sem que esse controle ocorra, a gestão não vai saber quanto de dinheiro está entrando e saindo do caixa, o que pode levar a sérios prejuízos, incluindo a dificuldade para arcar com os compromissos.

Para evitar esse tipo de problema e as consequências negativas dessa falta de controle financeiro, resolvemos trazer este conteúdo mostrando tudo o que você, como empreendedor, necessita saber sobre o tema.

Vamos lá!

O que significa o planejamento financeiro e o que é controle financeiro?

O planejamento e o controle financeiro tratam-se de duas ferramentas que andam sempre juntas.

Afinal, as finanças do seu empreendimento precisam ser bem planejadas para que se saiba o que fazer e as ações a serem executadas devem ser muito bem controladas para evitar resultados negativos.

Por exemplo, não adianta somente a empresa registrar uma movimentação financeira, ela deve realizar sempre o acompanhamento de cada lançamento feito posteriormente.

Apenas assim é que se torna possível ter um controle total sobre o capital da empresa e fazer uma análise completa da saúde financeira do negócio.

As duas ferramentas funcionam de maneira cíclica, visto que para um planejamento eficiente é preciso ter dados concretos nos quais se embasar.

Esses dados vão permitir que se possa determinar quais as metas e objetivos da empresa, bem como serão importantes na definição dos planos de ação.

É a etapa do controle das finanças que vai permitir que tudo aquilo que foi planejado ocorra como o esperado, garantindo uma boa saúde financeira ao negócio.

Sem um excelente controle financeiro, então dificilmente a empresa vai conseguir manter as suas contas equilibradas, cortar custos e ter uma lucratividade maior para crescer no mercado.

O que é o controle financeiro na prática?

O controle financeiro traz um ótimo suporte para que seu negócio consiga equilibrar as suas finanças, fazendo uma excelente gestão de despesas e controlando os gastos, além de realizar aplicações e investimentos no médio e longo prazo.

Através de um controle das finanças, ainda é possível que o negócio crie as suas reservas emergenciais e tome outras importantes medidas que ajudem na manutenção da saúde da empresa.

A parte financeira da empresa sempre é crucial para que ela possa ter sucesso no mercado, mantendo uma boa lucratividade e o capital de giro para que possa manter as portas abertas.

Por isso, atentar-se a todos esses números faz uma enorme diferença nos resultados que a empresa vai alcançar pensando no curto, no médio e no longo prazo.

Como realizar um controle financeiro eficaz

Uma empresa só pode alcançar o seu sucesso financeiro se todos trabalharem para realizar um controle correto das finanças.

Para isso, é necessário utilizar diferentes ferramentas e colocar em prática medidas e estratégias que vão tornar o processo do controle financeiro mais fácil.

Assim, a seguir vamos mostrar como realizar, na prática, o controle financeiro considerando diferentes passos. Acompanhe!

O uso do fluxo de caixa

Um dos passos mais importantes de como fazer o seu ótimo controle financeiro é utilizar o fluxo de caixa da empresa.

Mesmo que seja uma ferramenta considerada como simples, o fato é que ela é capaz de mostrar como anda a saúde financeira do empreendimento e ainda ajuda você a projetar as etapas seguintes do seu planejamento estratégico.

O uso do fluxo de caixa tem como objetivo primordial o registro de entradas e de saídas do seu dinheiro, bem como acompanhar a estrutura das despesas e gastos, assim como da geração das receitas.

A partir dessas medidas, é possível então fazer uma avaliação do cenário atual da empresa, de modo geral, para compreender o capital existente, os gastos que devem ser cortados e controlados, além de se analisar relatórios periódicos.

Controle de contas a pagar e de contas a receber

Mais um ponto imprescindível para um controle financeiro bem eficiente é controlar as contas a pagar e a receber.

Com este método, fica mais fácil fazer o registro de tudo aquilo que a sua empresa tem a receber de clientes, bem como as contas a serem pagas a fornecedores, parceiros e colaboradores.

Esta é uma excelente forma de conseguir controlar a inadimplência na sua empresa, preservar dinheiro do caixa e ainda quitar as suas contas em dia, o quanto antes, evitando a incidência de multas e juros.

Para que se possa garantir uma máxima eficiência na execução desse controle, é fundamental ao gestor avaliar os assuntos relativos a seus clientes ativos e aos seus devedores.

Assim, você pode, por exemplo, saber quando cobrar dos clientes para evitar um desequilíbrio financeiro no caixa, mas também poderá contatar os fornecedores para conseguir melhores prazos no pagamento e evitar os juros.

Atenção ao capital de giro

O capital de giro é aquele montante de dinheiro que a empresa necessitar para poder movimentar seu negócio, para se manter funcionando no mercado.

Com este valor, você vai poder aproveitar as oportunidades para fazer compras quando surgirem promoções, bem como vai poder lidar com eventualidades financeiras sem que isso gere um desequilíbrio no caixa da empresa.

A empresa que não cuida do seu capital de giro pode começar a enfrentar problemas rapidamente, colocando em risco até mesmo a manutenção do negócio.

Um excelente controle financeiro, portanto, envolve total atenção ao capital de giro, e para isso é fundamental fazer o cálculo adequado desse valor, considerando as contas a receber, o estoque e as contas a pagar e ainda outros custos eventuais.

Balanço patrimonial é fundamentam ao controle financeiro

Pode ser que a sua empresa não dê a atenção devida ao balanço patrimonial, mas esse é um ótimo método para o controle financeiro, considerando como um dos mais relevantes para uma boa gestão das suas finanças.

Com este balanço, é possível realizar uma avaliação de todos os resultados das movimentações financeiras após um período que foi pré-estabelecido, o que em geral é de 1 ano.

Através desse método, é possível avaliar quais são as condições financeiras e qual é a posição tanto contábil quanto econômica do empreendimento por meio dos dados coletados em um período específico.

Junto ao DRE, sobre o qual falaremos no próximo tópico, a empresa pode fazer uma avaliação da sua viabilidade econômica e assim dar um melhor suporte para as decisões estratégicas futuras.

DRE (ou o Demonstrativo de resultados) também é imprescindível no controle financeiro

Para finalizar as dicas de como realizar um controle financeiro eficaz, é preciso falar sobre o DRE ou o Demonstrativo de Resultados.

Este é um tipo de método para se realizar o controle financeiro do seu negócio, demonstrando um resumo de todas as suas operações que foram realizadas dentro de um determinado período.

Portanto, ele é um documento contábil e através dele é possível ter uma perspectiva real a respeito das finanças do seu negócio.

Usando o DRE, a gestão da empresa pode avaliar aquilo que a organização realizou dentro de um período de 12 meses, para assim conectar esses resultados obtidos com o desempenho do seu negócio.

Para isso, são consideradas a receita da empresa e a rentabilidade naquele período específico.

O uso do DRE ajuda a otimizar todas as atividades estratégicas do seu empreendimento, garantindo maior precisão às lideranças responsáveis pela parte financeira e tornando mais fácil a tomada das decisões.

Como visto aqui, o controle financeiro é essencial para toda empresa que tem o objetivo de se desenvolver no mercado e alcançar um crescimento real, e sem ele é impossível um negócio obter sucesso.

Neste conteúdo, mostramos o que é este controle, o porquê dele ser tão importante e muitas dicas de como realizar esse processo na prática com eficácia.

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